Lielākie finanšu blēži



We are searching data for your request:

Forums and discussions:
Manuals and reference books:
Data from registers:
Wait the end of the search in all databases.
Upon completion, a link will appear to access the found materials.

Lielākais ieguvums ir finanšu krāpšana. Varbūt jēga ir tā, ka noziedznieki atļaujas pašus labākos juristus.

Ņujorkas rajona tiesas tiesnesis nesen piesprieda bijušajam amerikāņu kompānijas Golden Sachs un Krievijas Sberbank direktoru padomes loceklim Radždat Gupta divu gadu cietumsodu un 5 miljonu dolāru naudas sodu. Šādu sodu viņš bija pelnījis par iekšējās informācijas tirdzniecību un finanšu krāpšanu. Viņiem nodarītais kaitējums izrādījās daudz iespaidīgāks nekā soda naudas summa.

Šādus noziegumus ir diezgan grūti izmeklēt, un kārdinājums bagātināt sevi ar miljoniem ar pildspalvas triecienu ir liels. Zemāk mēs pastāstīsim par pēdējā laika slavenākajiem un skandalozākajiem krāpniekiem, kas darbojas dažādās pasaules daļās.

Bernards Medofs. Šim finanšu krāpniekam ir izdevies nodarīt zaudējumus 65 miljardu USD apmērā. Varas iestādes Medoffam piesprieda 150 gadu cietumsodu. Sešdesmitajos gados Bernards nodibināja savu uzņēmumu Madoff Investment Securities. Viņai izdevās kļūt par lielāko un slavenāko finanšu piramīdu pasaulē pēdējās desmitgadēs. Investoriem bija neierobežota uzticēšanās uzņēmumam, un tas attiecās ne tikai uz privātiem klientiem, bet arī uz ieguldījumu sabiedrībām un riska ieguldījumu fondiem. 2008. gada finanšu krīzes vidū Medoff uzņēmums izrādījās uzpūsts. Saspringtā laika posmā viņa vairs nespēja pievilināt jaunos investorus, izrādījās, ka vienkārši nav ko maksāt peļņu bijušajiem investoriem. Tika ietekmēti miljoniem cilvēku un lielas finanšu organizācijas. Avārija bija tik dramatiska, ka viens liels investors, franču investors, kurš Medoffa uzņēmumā bija ieguldījis apmēram 1,5 miljardus dolāru, pat izdarīja pašnāvību. Viņš pats paņēma dzīvību pēc tam, kad izrādījās, ka viņš baro sabrukušo piramīdu.

Džefrijs Skillings un Endrjū Fastovs. Blēžu pāris nodarīja zaudējumus 40 miljardu dolāru apmērā. Tā rezultātā krāpnieki nolēma sadarboties izmeklēšanā. Par prasmju apcietināšanu tika piespriests 25 gadu cietumsods, un Fastovs izcēlās ar 6 gadiem cietumā. Kad sabruka enerģijas uzņēmums Enron, tas bija nepatīkams pārsteigums Amerikas ekonomikai, ne mazāk kā Medofa kompānijas sabrukums. Uzņēmuma aktīvi tika lēsti 47,3 miljardu dolāru vērtībā, bet Enron vadītāji - Fastov un Skilling - spēja radīt zaudējumus 40 miljardu dolāru apmērā. Un vainīga ir zaudējumus nesoša uzņēmuma iegāde. Enron augstākie vadītāji nolēma nereklamēt viņas slikto finansiālo stāvokli. Laika gaitā parādījās vesela ārzonu kompāniju sistēma, kas no Enron nopirka sliktus, “nerentablus” aktīvus, norēķinoties ar paša uzņēmuma akcijām. 2001. gadā patiesība kļuva zināma, uzņēmums pasludināja sevi par bankrotējušu. Un tā vadītāji devās cietumā.

Bernards Ebbers un Skots Sulivans. Un šis vadītāju pāris galu galā nolēma visu izstāstīt varas iestādēm. Krāpnieki nodarījuši zaudējumus 11 miljardu dolāru apmērā. Tā rezultātā Ebbers nonāca cietumā uz 25 gadiem, bet viņa palīgs - Sulivivans uz 5 gadiem. Krāpnieki ne tikai nodarīja milzīgu kaitējumu, bet arī efektīvi iznīcināja otro lielāko telekomunikāciju uzņēmumu ASV - WorldCom. Tas bija Ebbersa un Sullivana iecelšanas rezultātā kā šīs kādreiz krāšņās firmas vadītājiem. Tā attīstījās tik strauji un plaši, ka agrāk vai vēlāk bija acīmredzamas finansiālas problēmas. Tādējādi tika iegūti jauni aktīvi, kas dažreiz maksā trīs reizes dārgāk nekā pats uzņēmums. Pēc Ebbera atkāpšanās kļuva skaidrs, ka ar Sullivana palīdzību arī WorldCom vadītājs atklāja vairākas lielas izkrāpšanas, kuru vērtība ir vienāda 11 miljardu ASV dolāru vērtībā.

Roberts Allens Stenfords. Par savu noziedzīgo darbību šim finansistam tika piespriests cietumsods līdz 110 gadiem. Iemesls tam bija 8 miljardu dolāru radītie zaudējumi. Stenfords bija Stanford Financial Group dibinātājs. 2009. gada vasarā viņš tika arestēts, pamatojoties uz 21 ieguldītāju prāvu. Kad varas iestādes sāka saprast Stenforda darbību, izrādījās, ka viņš bija uzcēlis milzīgu finanšu piramīdu. Un šajā gadījumā, tāpat kā Medoff uzņēmumā, avāriju izraisīja 2008. gada finanšu krīze. Vecie noguldītāji pārtrauca saņemt procentus par noguldījumiem, jo ​​jaunie klienti pārtrauca ieguldījumus. Stenforda gandrīz pārspēja finansistu cietumsoda rekordu. Prokurori lūdza tiesu krāpniekam piespriest 230 gadu cietumsodu, bet Hjūstonas federālā tiesa sodu samazināja uz gandrīz pusi. Tātad Stenfords nevarēja pārspēt Medoffu ne krāpniecības apjomā, ne cietuma termiņa garumā.

Džeroms Kerviels. Finansists cēla zaudējumus 4,9 miljardu eiro apmērā, kurus tiesa viņam piesprieda atgriezt upuriem. Kerviels arī trīs gadus pavadīs aiz restēm. Interesanti, ka Džeroms nebija augsta ranga vadītājs. Viņš bija tikai tirgotājs bankā Societe Generale, taču viņa neatļautajai tirdzniecībai izdevās nodarīt ievērojamu kaitējumu darba devējam. Lai arī tiesa viņu atzina par krāpniekiem, pats Kerviels savus grēkus neatzina. Viņš apgalvoja, ka operācijas veicis pēc tiešo priekšnieku pavēles. Turklāt francūzis netiecās pēc personīga labuma gūšanas, bet vienkārši centās sasniegt augstu sniegumu, kas viņam atdotu apbalvojumu. Tikai tagad tirdzniecība bija neveiksmīga. Kerviels mēģināja kompensēt zaudējumus ar jaunām, vēl riskantākām operācijām, kas situāciju tikai pasliktināja. Tā rezultātā tirgotājs tika pakļauts darbībām, un viņš pats tika arestēts.

Kazutsugi Nami. Un atkal mēs runāsim par lielu finanšu piramīdu, "Forbes" lieluma ziņā to kopumā ieņēma trešajā vietā. Kazutsugi Nami 2000. gadā nodibināja L @ G, kas ilga tikai 7 gadus. Šajā laikā japāņiem izdevās piesaistīt 128,5 miljardus jenu ar solījumu par 36% gadā procentu. 2007. gadā uzņēmums negaidīti pārtrauca maksāt procentus par noguldījumiem un atteicās atdot līdzekļus no saviem ieguldītājiem. Izrādījās, ka kontos vairs nebija naudas - varas iestādes no uzņēmuma atrada tikai aptuveni 300 miljonus jenu (3 miljonus USD). Izmeklēšana tika veikta trīs gadus, un rezultātā 76 gadus vecajam krāpniekam tika piespriests 18 gadu cietumsods. Varbūt tas morāli apmierināja apkrāptos investorus, bet zaudētos divus miljardus dolāru viņiem neviens nevarēja atdot.

Kvek Adoboli. Sākotnēji ir zināms, ka Adoboli darbība nesusi zaudējumus 2,3 miljardu dolāru apmērā. Krāpnieks vēl nav saņēmis spriedumu, un savu vainu viņš neatzīst. Lai gan ir zināms, ka viņam draud apmēram 10 gadu cietumsods. Kwek Adoboli dzimis Ganā, bet spēja kļūt par tirgotāju Šveices bankā UBS. Lielbritānijas policija 2011. gada septembrī aizturēja finansētāju apsūdzībā par dienesta stāvokļa ļaunprātīgu izmantošanu. Izrādījās, ka tirgotājs pats spēlēja spēli ar akcijām un fondiem biržās, par ko viņa priekšnieki nezināja. Adoboli slēdza savu darbību, viltojot dokumentus par darījumiem. Kopumā pret viņu tika ierosinātas 4 krimināllietas. Viņa lieta ir ļoti līdzīga Jerome Kerviel lietai. Tagad apsūdzētā un advokātu aizsardzības līnija ir veidota pēc tāda paša modeļa. Tirgotājs apgalvo, ka visi darījumi tika veikti ar varas iestāžu atļauju, kuras zināja par visu. Kvekvam, domājams, nebija vēlmes bagātināties.

Martins Grass. Sapņojot par lielām prēmijām, Rite Aid aptieku ķēdes izpilddirektors (starp citu, trešais lielākais ASV) nolēma kreditēt savu uzņēmumu ar neeksistējošu peļņu 1,6 miljardu dolāru apmērā. Vairāki augstākie vadītāji viņu atbalstīja uzreiz. Interesanti, ka uzņēmums piederēja ģimenei, to nodibināja krāpnieka tēvs Alekss Grass. Martins izvēlējās citu uzņēmuma attīstības ceļu - viņš viltoja maksājamos kontus un ievadīja konsolidētos datus par sava tīkla ienākumiem par tām zālēm, kuras vispār nevienam netika pārdotas. No aptiekām nozagtās zāles vispār netika ņemtas vērā. 1999. gadā pret Grasse tika sākta krimināllieta, kas sastāvēja no 36 kriminālām epizodēm. Cita starpā tas bija saistīts ar neprecīzas informācijas sniegšanu auditoriem un tikai investoriem. Pēc 10 gadu ilgas tiesas sēdes krāpniekam tika piespriests 8 gadu cietumsods. Grasse izpildīja savu teikumu ar nožēlu. Viņš uzrunāja sava uzņēmuma akcionārus un darbiniekus: "Es atvainojos par nodarīto kaitējumu, ko esmu izdarījis jums ar savu rīcību."

Deniss Kozlovskis un Marks Šveiks. Varas iestādes abiem apsūdzētajiem krimināllietā piesprieda 25 gadu cietumsodu, tomēr Šveiks pilnībā neizcieta savu termiņu un jau ir atbrīvots. Par krāpnieciskās shēmas vadītāju kļuva Deniss Kozlovskis. Viņš ar sava asistenta Marka Švarca palīdzību reģistrēja Tyco Industrial Bermudu salās. Viņa ir kļuvusi par īstu pārņemšanas čempioni. Tā rezultātā starptautiskajā konglomerātā bija iekļauts apmēram tūkstotis uzņēmumu. Tomēr laika gaitā kļuva skaidrs, ka ne visa uzņēmuma peļņa tika sadalīta taisnīgi. Tātad aptuveni 600 miljoni dolāru Kozlovskis iztērēja personīgi sev, izmantojot sava asistenta zināšanas. Negodīgi grezno pirkumu saraksts izrādījās patiesi skandalozs - piemēram, blēdis nopirka dušas aizkaru par 6 tūkstošiem dolāru, bet drēbju pakaramais viņam maksāja 2 tūkstošus dolāru. Tikai pāris krāpnieku nodarīja 1,6 miljardu dolāru zaudējumus viņu pašu uzņēmumam, kas noveda pie šāda sprieduma.

Niks Leesons. Mēs varam teikt, ka tas bija Leesons, kurš kļuva par priekšteci Adoboli un Kerviel darbībām. 1995. gadā viņš bija vecākais tirgotājs Lielbritānijas bankas Barings Singapūras filiālē. Un šajā gadījumā Leesons nolēma sākt spēlēt pats. Viņa interešu objekts bija nākotnes līgumi par SIMEX indeksu. Tā rezultātā respektētā banka bija spiesta pasludināt bankrotu. Lesons nodarīja zaudējumus, kas trīs reizes pārsniedza finanšu iestādes aktīvu vērtību. Rezultātā kredītiestāde tika pārdota par simbolisku summu 1 sterliņu mārciņa. Pats tirgotājs, saprotot, ka savu rīcību un nodarītos zaudējumus vairs nav iespējams slēpt, devās uz priekšu. Uz sava galda Leesons atstāja īsu piezīmi "Piedodiet man." Caur Malaiziju un Singapūru krāpnieks nokļuva Vācijā, kur viņu arestēja. Tirgotājs tika izdots uz Singapūru, kur viņš izcieta 6,5 ​​gadus cietumā. Interesanti, ka pēc atbrīvošanas Niks Leesons nolēma kļūt par sporta funkcionāru. Viņš kļuva par Īrijas futbola kluba Galway United izpilddirektoru. Brīvajā laikā Līsons uzrakstīja divas autobiogrāfiskas grāmatas. Viens no tiem - ekonomiskais trilleris ar daiļrunīgo nosaukumu "Krāptais tirgotājs: kā es bankrotēju un satriecu finanšu pasauli" kļuva par slavenās filmas "Blēdis" pamatu. Kopējie Leesona zaudējumi bija 1,4 miljardi USD. Šķiet, ka Īrijas kluba īpašnieki ļoti uzticas nožēlojamajam blēdim. Interesanti ir arī tas, ka Leesonu tiesā pārstāvēja Kingslija Naplijas juristi. 2011. gadā viņi aizstāvēja arī cita pazīstama finanšu blēža Kveksa Adoboli intereses.


Skatīties video: Kā izmantot MetaTrader 4 un 5? MetaTrader pamācība


Iepriekšējais Raksts

Ieguldījums PAMM kontā

Nākamais Raksts

Vispretrunīgāk vērtētās grāmatas