Klasiskā Ponzi shēma



We are searching data for your request:

Forums and discussions:
Manuals and reference books:
Data from registers:
Wait the end of the search in all databases.
Upon completion, a link will appear to access the found materials.

Finanšu piramīdas shēma ir pietiekami izstrādāta - noguldītājiem tiek pievilinātas lielas dividendes, savukārt viņu līdzekļi netiek ieguldīti nevienā projektā, bet tiek izmantoti, lai samaksātu procentus iepriekšējiem klientiem. Shēma nepārtraukti paplašinās, noguldījumu plūsma aug kā lavīna.

Brīdī, kad maksājumu izmaksas pārsniedz jaunu līdzekļu saņemšanu, maksājumi tiek apturēti, un ar iekasēto naudu piramīdas organizatori ātri pazūd. Ja Krievijā šāda shēma ir saistīta ar "MMM", tad ASV to sauca par "Ponzi shēmu". Tieši Karlo Ponzi kļuva par pirmo zināmo šādas struktūras radītāju 1920. gadā.

Jaunietis no Itālijas uz ASV ieradās 1903. gadā bez naudas kabatā, bet ar lielām cerībām. Mainījis daudzas darba vietas, Karlo izdevās divreiz nokļūt cietumā par viltojumiem un imigrācijas likumu pārkāpumiem.

Ponzi izcilākā stunda bija iespēja spekulēt ar pasta kuponiem ar 400% peļņu. Fakts ir tāds, ka šos vērtspapīrus varēja pārdot visā pasaulē par vienotu vairāku centu cenu, un pasaules karš mainīja valūtas maiņas kursus, un tieši šeit parādījās spekulācijas lauks.

Uzzinājuši par tik ienesīgu uzņēmējdarbību, daudzi Karlo draugi un paziņas viņam pievienojās, savācot nepieciešamo sākuma kapitālu. 1919. gadā tika reģistrēts apsardzes biržas uzņēmums, kas tikai 90 dienu laikā pārdeva un atmaksāja parādzīmes ar 50% ienesīgumu. Faktiski maksājumu varēja saņemt pusotra mēneša laikā. Tie paši kuponi tika paziņoti par ienākumu avotu, bet peļņas gūšanas tehnoloģija tika pasludināta par noslēpumu.

Tad viss noritēja pēc labi zināmās shēmas - notika investīciju steiga, noguldītāju pūļi iesprūst birojos, lai atdotu savu naudu. Līdz 1920. gada vasarai nedēļas laikā noguldījumu summa sasniedza miljonu dolāru. Pats Ponzi kļuva par īstu bagātu vīru, sniedza neskaitāmas intervijas un dzīvoja greznā savrupmājā. Tas nekad nepārspēja viņa prātu, lai sasniegtu skrējienu.

Tiesībaizsardzības aģentūras sāka interesēties par Karlo darbībām, taču tā laika likumi neļāva apspiest viņa darbību, jo īpaši tāpēc, ka uzņēmējs rēķinus samaksāja laikā. Tātad pirmajos astoņos mēnešos tika savākti gandrīz 10 miljoni USD, no kuriem aptuveni 80% tika novirzīti maksājumiem noguldītājiem. Apmēram 10 tūkstoši cilvēku kļuva par Ponzi klientiem, kā arī lielāko daļu Bostonas policijas.

Kad 1920. gada jūlijā presē parādījās atklāsmes raksts, sākās panika, taču Karlo kaut kā izdevās atmaksāt pirmo kreditoru vilni, iegūstot tautas mīlestību un atzinību. Tomēr tikai pēc divām nedēļām auditori paziņoja par neapmierinošu secinājumu - Karlo Ponzi firma ir bankrotējusi. Uzņēmuma likumīgie ienākumi bija tikai 45 USD, un tika iegādāti tikai 2 kuponi.

Vairāku tiesas procesu laikā piecas bankas bankrotēja, un noguldītāji izgāja salīdzinoši viegli, par katru ieguldīto dolāru viņi astoņu gadu laikā spēja atdot 37 centus. Ponzi notiesāja, pēc atbrīvošanas no cietuma viņš turpināja krāpnieka karjeru, atkal atrodoties cietumā. Karlo Ponzi nomira 1949. gadā Riodežaneiro ar 75 miljonu dolāru lielu laimi, kas bija pietiekams viņa bērēm.

Šī shēma ir kļuvusi ļoti populāra, jo vienmēr ir vienkāršie vīri, kas ir alkatīgi ātrai un ērtai bagātināšanai. Daudzās attīstītajās valstīs pēc Amerikas Savienoto Valstu piemēra ir stingra valsts kontrole pār finanšu darbībām, tāpēc šāda stāsta atkārtošana ir vienkārši neiespējama.

Tomēr skandāli periodiski izceļas ar shēmas izmantošanu vienā vai otrā formā. Milzīgs putekļsūcējs slaucīja piramīdas caur bijušās sociālistu nometnes valstīm - no Albānijas līdz Krievijai. Ar interneta parādīšanos krāpnieki ir spējuši piedāvāt savus pakalpojumus vairāk cilvēku, saglabājot pilnīgu anonimitāti.

Mūsdienu piramīdu celtnieku iezīme joprojām ir vēlme ietaupīt nozagtos līdzekļus, ja agrāk tam izmantoja Šveices bankas, tagad arvien vairāk blēži izmanto ofšoru uzņēmumu pakalpojumus, kas kļūst par apšaubāmu uzņēmumu norēķiniem. Viens no spilgtākajiem piemēriem bija Pirmās starptautiskās bankas Grenāda darbība. To 1998. gadā nodibināja sludinātājs Žilberts Zīglers, kurš arī sevi iepazīstināja ar neesošās Melhisedekas valsts vēstnieku.

Likumā paredzēto fondu 20 miljonu apmērā ieguldīja rets rubīns. Banka piedāvāja nevīžīgus amerikāņus no 30 līdz 250% gadā, savukārt finanšu iestādes darbība nenotika ārpus salas, jo Amerikā viņiem būs jānodarbojas ar pārvaldes iestādēm. Daļa naudas tika novirzīta vietējo politiķu un auditoru piekukuļošanai. Bija pat fiktīva apdrošināšanas organizācija, kas garantēja noguldījumu drošību.

Saskaņā ar bankas ziņojumiem, tās ienākumi 1999. gadā sasniedza 26 miljardus, bet aktīvi - 62 miljardus, kas banku padarīja līdzvērtīgu pasaules lielākajam! Revidents, kuram bija aizdomas, ka kaut kas nav kārtībā, tika izslēgts no darbības, un Grenādas varas iestādes ignorēja FBI informāciju par bankas apšaubāmajām darbībām.

Bet līdz 2000. gada vasarai banka pārtrauca maksājumus, izrādījās, ka parādi noguldītājiem bija apmēram 125 miljoni, bet tika atdoti tikai 900 tūkstoši, kas nebija pietiekami, lai samaksātu pat likvidācijas komisiju. Un rubīns, kas nodrošināja pamatkapitālu, dabā nemaz neeksistēja.

Pats baņķieris-diriģents droši pazuda. Lai arī Grenādas premjerministrs solīja atjaunot kārtību finanšu nozarē, 2002. gadā izcēlās jauns skandāls, bankrotējušā Imperial Consolidated Group atstāja 300 miljonu parādu.

Šodien, ASV un Rietumvalstu spiediena ietekmē, ārzonu valdības visos iespējamos veidos cīnās par savu finansiālo tīrību, naudas atmazgāšanas problēmu jomā darbojas vairākas starptautiskas komisijas un organizācijas. Bet nav garantijas, ka "Ponzi shēma", mainījusies, neparādīsies jaunā vietā.


Skatīties video: Tamborēšana. Kvadrāts


Iepriekšējais Raksts

Retākās lietas

Nākamais Raksts

Potaps